die aktuellsten meldungen zur bankenkrise

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Auch interessant:

Querschüsse

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Chaos-Versicherer

AIG entdeckt neue Zeitbombe

Washington stützte den AIG-Konzern bereits mit mehr als 180 Mrd. $. Doch weiterhin schlummern große Risiken im Derivateportfolio. Das Unternehmen warnte jetzt in einer Pflichtmitteilung vor weiteren Verlusten.

Konkret geht es um ein Portfolio an Kreditderivaten (Credit Default Swaps, CDS) im Umfang von 192,6 Mrd. $. Mit CDS-Papieren versicherten sich Banken gegen Zahlungsausfälle. 99,4 Mrd. $ entfallen auf Unternehmenskredite, 90,2 Mrd. $ auf Hypotheken. Ende März bezifferte AIG den Marktwert der daraus resultierenden Verbindlichkeiten auf 393 Mio. $. Die SEC-Pflichtmitteilung stellt klar, dass die Summe letztendlich deutlich höher ausfallen könnte.

Minus hängt von Gegenparteien ab

Der ehemals weltgrößte Versicherungskonzern AIG geriet im Zuge der Kreditkrise in Schieflage - und musste durch Staat sowie Notenbank mit insgesamt 182,5 Mrd. $ gestützt werden.

FTD.de - Chaos-Versicherer: AIG entdeckt neue Zeitbombe - Finanzdienstleister

[Muci]

USA als Vorbild
Stresstest für deutsche Banken

Berlin. Die Koalition will nach dem Vorbild der USA Banken einem Stresstest unterziehen, wenn diese öffentliche Hilfe benötigen. "Banken, die die Unterstützung des Staates brauchen, müssen die Hosen herunterlassen", sagte SPD-Haushälter Carsten Schneider der FR nach Abschluss der Verhandlungen für ein Bad-Bank-Gesetz. Dies sollen nach der Verständigung zwischen Union und SPD Bundestag und Bundesrat am Freitag beschließen.

USA als Vorbild: Stresstest für deutsche Banken | Frankfurter Rundschau - Wirtschaft

[Muci]

HRE - Schon wieder neue Milliardenlöcher


Mit staatlichen Garantien von 100 Milliarden Euro wird die Immobilienbank Hypo Real Estate künstlich am Leben gehalten. Erst vor vier Wochen schoss der Bund drei Milliarden frisches Geld nach – doch die Lage bessert sich nicht.

Die schwer angeschlagene HRE wird einem Zeitungsbericht zufolge noch weitere Milliarden-Verluste verkraften müssen. Die HRE werde bis Ende 2010 mehr als zwei Milliarden Euro Verlust ausweisen, schreibt die „Süddeutsche Zeitung“ am Dienstag vorab. Ein Großteil davon dürfte dieses Jahr anfallen, habe es im Umfeld des staatlichen Bankenrettungsfonds Soffin und in Finanzkreisen geheißen.

Die HRE wollte dazu keine Stellungnahme abgeben.

HRE: Schon wieder neue Milliardenlöcher - Finanzkrise - FOCUS Online



Ein Fass ohne Boden!

[Fleet]

Zitat von Muci

HRE - Schon wieder neue Milliardenlöcher


Mit staatlichen Garantien von 100 Milliarden Euro wird die Immobilienbank Hypo Real Estate künstlich am Leben gehalten. Erst vor vier Wochen schoss der Bund drei Milliarden frisches Geld nach – doch die Lage bessert sich nicht.

Die schwer angeschlagene HRE wird einem Zeitungsbericht zufolge noch weitere Milliarden-Verluste verkraften müssen. Die HRE werde bis Ende 2010 mehr als zwei Milliarden Euro Verlust ausweisen, schreibt die „Süddeutsche Zeitung“ am Dienstag vorab. Ein Großteil davon dürfte dieses Jahr anfallen, habe es im Umfeld des staatlichen Bankenrettungsfonds Soffin und in Finanzkreisen geheißen.

Die HRE wollte dazu keine Stellungnahme abgeben.

HRE: Schon wieder neue Milliardenlöcher - Finanzkrise - FOCUS Online



Ein Fass ohne Boden!

Heißt die jetzt nicht Deutsche Pfandbriefbank ?

[Muci]

Zitat von Fleet

Heißt die jetzt nicht Deutsche Pfandbriefbank ?

Jepp! Aber das hat sich bis zum "FOCUS" noch nicht durchgesprochen

LG

[destina]

Der Antrag für ein Konto bei der BadBank;-)

[destina]

Wiebes Weitwinkel
Nützliche Kartelle

Josef Ackermann, Chef der Deutschen Bank, erzählte unlängst vor Kunden recht offen, wie sehr auch ihn das Ausmaß der Finanzkrise überrascht hat. Ein Punkt, den er dabei erwähnte, ist besonders beunruhigend.

In früheren Krisen, sagte Ackermann, waren für die weltweite Liquidität im Wesentlichen zehn bis 20 große internationale Banken verantwortlich. Wenn es irgendwo brannte, trafen sich deren Chefs, sahen sich tief in die Augen und beschlossen, gegenzusteuern. Dann wurde vereinbart, Kreditlinien offenzuhalten, um die Krise nicht noch zu vergrößern. Und man ließ sich technische Tricks einfallen, um die Entwicklung wieder einzufangen.

Bei dieser Krise, sagte Ackermann, ist alles anders. Nicht mehr von zehn bis 20 große Banken ist die Liquidität abhängig, sondern von Millionen von Investoren. Denn letztlich sind nicht mehr Bankkredite entscheidend für die Liquidität, sondern die Finanzmärkte. Und diese Millionen von Investoren können sich schlecht tief in die Augen schauen und die Krise managen. Sie reagieren unkontrollierbar.

Ackermann vergaß zu erwähnen, dass vor allem die Investment-Banken – also auch sein Institut – für genau diese Entwicklung verantwortlich sind. Denn sie haben dafür gesorgt, dass Kredite massenhaft verbrieft und so aus den Banken gelöst und an die Finanzmärkte abgegeben wurden. Und der beunruhigende Punkt: Diese Entwicklung dürfte sich auch durch die vielen Bemühungen um eine bessere Finanzaufsicht nicht wieder umkehren.

HB

[destina]

Skandalbank
Ex-HRE-Manager arbeitet als Bankenretter
Irrer Seitenwechsel: Ein ehedem leitender Mitarbeiter der Skandalbank Hypo Real Estate hat eine neue berufliche Herausforderung angenommen – er verteilt jetzt Staatsgeld.

Der staatliche Bankenrettungsfonds SoFFin hat einen Ex-Manager der Pleitebank Hypo Real Estate (HRE) angeheuert. Nach Informationen von Stern.de arbeitet ein ehemaliger Managing Director der HRE-Bank seit April als Referatsleiter für „Stabilisierungsmaßnahmen und Beteiligungscontrolling“.

Focus

Kein Wunder, dass wir Schweinegrippe bekommen haben.

Was für ein Schweinestall!

[destina]

Noch mehr aus dem Schweinestall:

HRE-Manager wird zum Bankenretter
Zum Beispiel an Thomas von Lüpke. Der Mann war noch von November 2008 bis Februar 2009 so genannter Managing Director bei niemand anderem als der Pleitebank HRE. Als Gruppenchef verantwortete er zeitweise auch das Management von Anlagen und Verbindlichkeiten.

Dass man bei der Bank Lüpkes Rat zu schätzen wusste, ist verständlich. Im Januar 2008, kurz nach einer ersten Krisenmeldung aus der Münchner Bank, hatte von Lüpke - damals noch für die Ratingagentur Fitch - die Solidität der HRE gelobt: "Die Kapitaldecke ist adäquat, die Risiken dürften jetzt gut abgedeckt sein."

SPON


MEINE RECHERCHEN bisher

Finanzkreise
Fitch entlässt Chef des deutschen Bankenteams

Die Ratingagentur Fitch verkleinert ihr Team zur Bonitätsbewertung von Banken in Frankfurt. Nach Angaben aus Finanzkreisen musste der Leiter des Frankfurter Bankenteams, Thomas von Lüpke, seinen Posten verlassen. Das vier Analysten umfassende Team werde nun von London aus geleitet.

ben FRANKFURT. Ein Fitch-Sprecher wollte sich dazu gestern nicht äußern. Lüpke, der zuvor bei der WestLB gearbeitet hatte, war 2006 über die Bankerszene hinaus mit der Aussage bekanntgeworden, die Landesbank könne mit ihrem Geschäftsmodell nicht nachhaltig Gewinne erwirtschaften. Seither liegen Fitch und die Bank regelmäßig im Streit.

Bei den Ratingagenturen läuft derzeit vor allem das Geschäft mit strukturierten Produkten miserabel. Die drei großen Anbieter Moody’s, S&P und Fitch haben darauf mit Entlassungen reagiert. Der kleinere kanadische Konkurrent DBRS hatte zuletzt sogar die Büros in Europa aufgegeben.

HB

Frankfurt am Main – "Es besteht keine Bankenkrise", sagt der Bankexperte der Ratingagentur Fitch, Thomas von Lüpke, am Freitag vor Journalisten dezidiert. Das ist die gute Nachricht, die die Bonitätsexperten verbreiten. Sie wagen sich mit dieser Aussage so weit aus dem Fenster, weil auf der Grundlage ihrer Untersuchungen die meisten deutschen Banken gut gerüstet seien, "Schocks im begrenzten Umfang" zu absorbieren.

mm

Thomas von Lüpke war Senior Direktor der Fitch Deutschland GmbH
http://www.zukunftsforum-sparkassen.de/pdf/P1200006.pdf
S.1 oben rechts

Was machte die Fitch so? siehe angehängte pdf;-)
www.fitch-makler.de

[Muci]

USA: Rekordverdächtige Kreditkartenverluste

Datum 01.07.2009 - Uhrzeit 11:18 (© BörseGo AG 2000-2009, Autor: Kern Ralf, Redakteur, © GodmodeTrader

London (BoerseGo.de) - Wie die Ratingagentur Fitch heute mitteilte, buchten die Unternehmen im Juni 10,44% aller Kreditkartenverbindlichkeiten als Verlust ab, die höchste Quote der vergangenen zehn Jahre.

USA: Rekordverdächtige Kreditkartenverluste | News | GodmodeTrader.de

[Muci]

Fed kauft erneut US-Staatsanleihen

Fed kauft erneut US-Staatsanleihen

[Muci]

61-jährige Anlegerin siegt gegen Bank vor Gericht

Die Haspa kündigte umgehend Berufung vor dem Oberlandesgericht an. Unterdessen droht eine Klagewelle auch bei anderen Finanzprodukten.

Wie in einem vorangegangenen Fall begründete das Gericht seine Entscheidung mit der verschwiegenen Provision bei diesem Geschäft. Die Haspa hat die Papiere günstig bei Lehman erworben und zu einem höheren Kurs an die Anleger verkauft. In diesem Fall lag die Provision bei 3,8 Prozent.

"Der vom Bundesgerichtshof (BGH) für den Fall der Rückvergütung entwickelte Grundsatz, dass der Anleger auch darüber aufzuklären ist, ob und in welchem Umfang die Bank an einer bestimmten Anlage verdient, ist auf den vorliegenden Fall einer von der Bank erwarteten Handelsspanne übertragbar", heißt es in dem gestrigen Urteil (Az.: 325 O 22/09). Die Bank müsse berücksichtigen, dass der Kunde sich im Vertrauen auf eine an seinen Interessen orientierte Beratung an die Bank wendet.

Haspa - 61-jährige Anlegerin siegt gegen Bank vor Gericht - Wirtschaft - Nachrichten - abendblatt.de

Lehman-Zertifikate: Hamburger Sparkasse zu Schadensersatz wegen Pflichtverletzung verklagt

Bank muss auf Interessenskonflikte zwischen kundenorientierter Beratung und Absatzinteresse hinweisen

Die Hamburger Sparkasse wurde erneut zum Schadensersatz an eine Kleinanlegerin verurteilt. Die Beklagte muss an die Klägerin Schadensersatz zahlen und die der Klägerin verkauften Lehman Brothers-Zertifikate zurücknehmen. Dies hat das Landgericht Hamburg entschieden.

Urteil des LG Hamburg vom 01.07.2009 [325 O 22/09] gefunden bei kostenlose-urteile.de

[Muci]

Nutzung der EZB-Einlagenfazilität nimmt weiter zu


FRANKFURT (Dow Jones)--Die Nutzung der Einlagenfazilität der Europäischen Zentralbank (EZB) ist per 1. Juli weiter gestiegen, nachdem sie in der vergangenen Woche in Reaktion auf die Rekordzuteilung bei dem ersten Tender der EZB mit einer Laufzeit von einem Jahr bereits in die Höhe geschnellt war.

Wie die EZB am Donnerstag mitteilte, deponierten Banken in der mit 0,25% verzinsten Einlagenfazilität 257,071 (Vortag: 252,067) Mrd EUR. Die Banken aus dem Euroraum liehen sich außerdem aus der Spitzenrefinanzierungsfazilität 0,277 (0,443) Mrd EUR zu einem Zinssatz von 1,75%.

Dow Jones Deutschland: Nutzung der EZB-Einlagenfazilität nimmt weiter zu

[destina]

Banken denken um
Beteiligungen statt Forderungen

Banken werden immer öfter von Kreditgebern zu Unternehmern.


Vor der Krise hätten sie sich nur im Notfall darauf eingelassen, ihre gut besicherten Forderungen gegen eine Beteiligung am Schuldner-Unternehmen einzutauschen. "Eigentlich wollen die Banken nicht ins Eigenkapital einsteigen - aber das hat Grenzen", sagt Heinrich Kerstien, der bei der Investmentbank Rothschild in Deutschland das Geschäft mit der Restrukturierung von Unternehmen leitet.

Eben solche "Debt-Equity-Swaps" retteten nun zwei deutsche Autozulieferer, eine weitere derartige Umschuldungsaktion für den französischen Eigentümer des Dachpfannen-Herstellers Braas stand am Donnerstag unmittelbar bevor.

Den Banken geht es nicht um operativen Einfluss, sie treibt schlicht die Berechnung, dass der Verkauf der Firmenbeteiligung nach einer erfolgreichen Sanierung mehr einbringen könnte als die notleidenden Kredite. Sich still zu verhalten oder die Kreditauflagen zu lockern, um Abschreibungen zu vermeiden und auf bessere Zeiten zu hoffen, wird immer schwerer. "Die Hoffnung ist: Noch schlechter kann es nicht werden", erklärt Kerstien den Sinneswandel der Banken. Denn die Kredite sind vielfach höher als der Unternehmenswert, vor allem wenn Finanzinvestoren Firmen gekauft und mit hohen Schulden belastet haben.
Vor der großen Welle

"Die eigentliche Restrukturierungswelle steht 2010 bevor", warnt Rothschild. "Die Verwerfungen werden länger andauern als erhofft. Das wird nicht in einem oder zwei Jahren vorbei sein." Die Verschuldung der Unternehmen habe sich weltweit seit 2003 verdreifacht. In den kommenden Jahren müssten in Deutschland allein 600 Mrd. Euro an Schulden refinanziert werden.

n-tv

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Reibach machen mit der Krise

Riskante Bankgeschäfte lösten die größte Wirtschaftskrise aller Zeiten aus. Jetzt verdienen die Geldhäuser mit der Misere das große Geld.

Zurück an der Macht

Ein Dreivierteljahr nach dem Zusammenbruch von Lehman Brothers sitzen die Masters of the Universe schon wieder an den Fleischtöpfen der Macht:

Sie verdienen mit, wenn Finanzminister Staatsanleihen ausgeben, um Konjunkturprogramme zu finanzieren. Sie drehen Unternehmen den Kredithahn ab und zwingen sie auf diese Weise dazu, Anleihen zu emittieren – die wiederum von Banken platziert werden. Auch die Nervosität an den Aktien-, Rohstoff- und Devisenmärkten, die die Finanzbranche selbst heraufbeschworen hat, erweist sich als einträgliches Geschäft: Wenn aus Angst vor schwankenden Preisen der Bedarf nach Absicherung (Hedging) zunimmt, sind Goldman, Deutsche Bank & Co. gern behilflich.

Banken: Reibach machen mit der Krise - Banken - FOCUS Online

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Zweite Welle der Bankenkrise droht

Durch die Zunahme von Firmenpleiten und Kreditausfällen könnten Finanzinstitute bald erneut arg gebeutelt werden. Experten rechnen weiter mit enormem Kapitalbedarf bei deutschen Banken und warnen vor neuen Enthüllungen nach der Bundestagswahl.

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Stellenabbau bei der Commerzbank steht

Bereits Ende März war eine Einigung zwischen Management und Arbeitnehmervertretern für die Beschäftigten der Zentrale in Frankfurt erfolgt. Damit hat Deutschlands zweitgrößtes Geldhaus die Verhandlungen über den mittelfristigen Abbau von 6500 Stellen im Heimatmarkt wie geplant vor der Sommerpause abgeschlossen. Inklusive Auslandsbereichen beläuft sich der geplante Stellenabbau auf 9000 Mitarbeiter.

Stellenabbau bei der Commerzbank steht - Unternehmen - Banken + Versicherungen - Handelsblatt.com

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USA: Wieder drei Bankzusammenbrüche auf einen Schlag

Die US-Einlagensicherung FDIC schloss am Donnerstag drei kleine Banken aus dem Bundesstaat Illinois.

Damit wurden in diesem Jahr in den USA 48 Geldhäuser dicht gemacht. Im vergangenen Jahr führte die Finanzkrise in den USA zu 25 Bankenpleiten. 2007 waren es nur drei.

USA: Wieder drei Bankzusammenbrüche auf einen Schlag - International Business Times l IBTimes Deutschland

[Muci]

Bankenaufsicht: Machtkampf um's Wühlen im Dreck

Zwei Männer - eine unlösbare Aufgabe: BaFin-Chef Sanio und Bundesbank-Chef Weber sollen die Banken kontrollieren. Doch sie haben den Geldinstituten wenig entgegenzusetzen, ihr Personal ist rar und hoffnungslos unterbezahlt. Noch dazu stellt sich die Frage, wer den Ton angibt: Sanio oder Weber?

Bankenaufsicht: Machtkampf um's Wühlen im Dreck - SPIEGEL ONLINE - Nachrichten - Wirtschaft

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Bad-Bank-Gesetz - Bilanzkosmetik für marode Banken

Startschuss für die Bad Banks: Dort dürfen Finanzkonzerne künftig ihre Ramschpapiere ablegen und dadurch ihre Bilanz aufhübschen. Der Nutzen des Modells ist allerdings umstritten.

Fast 500 Milliarden Euro hat der Staat schon locker gemacht, um die seit Monaten wegen der Krise taumelnden deutschen Banken zu stützen. Ein Kollaps wurde damit verhindert, die erhoffte Belebung des Kreditgeschäfts indes steht immer noch aus. Der Bundestag hat deshalb das Gesetz zur Entsorgung risikoreicher Wertpapiere in sogenannte Bad Banks beschlossen. Es ermöglicht Geschäftsbanken und Landesbanken, freiwillig ihre Bilanzen zu bereinigen. Finanzminister Peer Steinbrück nannte am Freitag als zentrales Ziel, dass die Geldhäuser sich trotz Krise untereinander wieder vertrauen und genug Kredite an die Wirtschaft vergeben. Ob die „Müllhalde für Schrottpapiere“ das Problem beheben kann, ist unter Experten allerdings umstritten.

Bad-Bank-Gesetz: Bilanzkosmetik für marode Banken - Banken - FOCUS Online


Bad Bank

Bundestag billigt Müllhalde für "Schrottpapiere"

3. Juli 2009, 14:02 Uhr
Erst schnürte der Staat ein milliardenschweres Rettungspaket für die deutschen Banken, jetzt wird den Finanzinstituten schon wieder geholfen. Sie können ihre Bilanzen nun im großen Stil von wertlosen Papieren befreien. Der Bundestag billigte die Gesetzespläne zur Errichtung sogenannter Bad Banks.


Der Bundestag hat ein Gesetz verabschiedet zur Schaffung spezieller Sammelstellen für Papiere, die den Banken in der Finanzkrise besonders zu schaffen machen. Danach gibt es zwei verschiedene Modelle für Bad Banks. Das eine Konzept ist allgemein für Geschäftsbanken gedacht und erlaubt ihnen, ihre faulen Wertpapiere in spezielle Zweckgesellschaften auszulagern, um dadurch ihre Bilanzen zu bereinigen. Das zweite Modell ist auf angeschlagene Landesbanken zugeschnitten und ermöglicht diesen zusätzlich die Abwicklung ganzer Geschäftsbereiche.

Bundestag-billigt-Muellhalde-fuer-Schrottpapiere